工银瑞信新经济纯真设立搀和型证券投资基金（QDII）（好意思元份额）
基金产物尊府摘抄更新
编制日历：2025 年 02 月 06 日
送出日历：2025 年 02 月 07 日
本摘抄提供本基金的迫切信息，是招募讲解书的一部分。
作出投资决定前，请阅读齐备的招募讲解书等销售文献。
一、产物大概
基金简称 工银新经济搀和 基金代码 005699
下属基金简称 工银新经济搀和好意思元 下属基金交游代码 005700
工银瑞信基金处罚有限公
基金处罚东说念主 基金托管东说念主 交通银行股份有限公司
司
The
Hongkong
香港上海汇 and
境外投资看管人 - 境外托管东说念主 丰银行有限 Shanghai
公司 Banking
Corporatio
n Ltd.
上市交游所及上市日
基金合同凯旋日 2018 年 5 月 10 日 -
期
基金类型 搀和型 交游币种 好意思元
运作相貌 鄙俚绽开式 绽开频率 每个绽开日
初始担任本基金基金
基金司理 谭冬寒 司理的日历
证券从业日历 2011 年 7 月 1 日
二、基金投资与净值推崇
(一) 投资方针与投资策略
本基金的投资安排，请阅读本基金《招募讲解书》“基金的投资”章节了解注释情况。
本基金主要投资于新经济主题筹商公司的股票，在严格规定基金钞票风险的基础上，
投资方针
通过积极的钞票设立和个券精选，好意思满基金钞票的长久安靖升值。
针对境外投资，本基金可投资已与中国证监会签署双边监管调解饶恕备忘录的国度或
地区证券监管机构登记注册的公募基金（以下无相配讲解，均包括交游型绽开式指数
基金（ETF）
）；已与中国证监会签署双边监管调解饶恕备忘录的国度或地区证券市集挂
投资鸿沟 牌交游的鄙俚股、优先股、宇宙存托说明和好意思国存托说明、房地产相信说明；政府债
券、公司债券、可调度债券、住房按揭撑执证券、钞票撑执证券等及经中国证监会认
可的国际金融组织刊行的证券；银行进款、可转让存单、银行承兑汇票、银行单据、
营业单据、回购条约、短期政府债券等货币市集用具；远期合约、互换及经中国证监
工银瑞信新经济纯真设立搀和型证券投资基金（QDII）（好意思元份额）基金产物尊府摘抄更新
会招供的境酬酢易所上市交游的权证、期权、期货等金融生息产物；与固定收益、股
权、信用、商品指数、基金等想法物挂钩的结构性投钞票品；
针对境内投资，本基金还可投资于国内照章刊行上市的股票、债券等金融用具，具体
包括：股票（包含中小板、创业板、其他照章上市的股票）、内地与香港股票市集交游
互联互通机制允许买卖的执法鸿沟内的香港连接交游所上市的股票（以下简称“港股
通投资想法股票”）
、股指期货、权证、债券（国债、所在政府债、政府撑执机构债券、
金融债、企业（公司）债、次级债、可调度债券（含隔离交游可转债）、可交换债、央
行单据、短期融资券、超短期融资券、中期单据等） 、钞票撑执证券、债券回购、银行
进款、同行存单等钞票以及现款；法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融工
具（但须相宜中国证监会筹商执法）。
本基金不错进行境外证券假贷交游，相关境外证券假贷交游的内容以有利签署的三方
或多方条约商定为准。
本基金的投资组合比例为：股票钞票的投资比例占基金钞票的比例为 0%–95%，其中
投资于本基金界定的新经济主题筹商的证券不低于非现款基金钞票的 80%。现款或者
到期日在一年以内的政府债券投资比例测度不低于基金钞票净值的 5%，其中现款不包
括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金投资于宇宙市集，包括境内市集和境外市集，其中主要境外市集有：好意思国、香
港、欧洲和日本等国度或地区。投资各个市集股票过甚他职权类证券市值占基金钞票
的比例上限如下：好意思国为 95%，香港为 95%，欧洲为 50%，日本为 50%，境内市集为 95%，
其他国度或地区为 50%。
本基金将在充分的宏不雅场合判断和策略分析的基础上，通过“从上至下”的钞票设立
及动态休养策略，将基金钞票在各种型证券上进行纯真设立。本基金在宇宙鸿沟内精
选股票经过中，将通过定性分析和定量分析相勾引的办法，在细则新经济主题筹商公
主要投资策略 司限度的基础上，以宇宙视线，配备定量分析用具，聘任在行业中具备中枢竞争上风、
执续增长后劲，估值水平相对合理和金融风险低的股票。在训诲老本市集聘任估值与
增长均衡的业务花式、或具有独到产物或劳动、行业中国际竞争力强的企业，在新兴
老本市集重心投资长久褂讪增长，并具有特定上风产业股票。
恒生指数收益率×50%+中证国外（不含香港）内地股指数收益率×25%+东说念主民币同期活
事迹比较基准
期进款利率×25%。
本基金为纯真设立搀和型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基
金与货币市集基金。本基金为宇宙证券投资基金，除了需要承担与国内证券投资基金
风险收益特征
访佛的市集波动风险以外，本基金还面对汇率风险等国外市集投资所面对的相配投资
风险。
(二) 投资组结伙产设立图表/区域设立图表
第 2页 共 6页
工银瑞信新经济纯真设立搀和型证券投资基金（QDII）（好意思元份额）基金产物尊府摘抄更新
注：区域设立图表为在各个国度（地区）证券市集的股票及存托说明投资散播情况，国度类别根据其所在证
券交游所细则，其所示比例为占钞票净值的比例。
(三) 自基金合同凯旋以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图
注：1、本基金基金合同于 2018 年 5 月 10 日凯旋。合同凯旋过去不悦齐备当然年度的，按履行期限筹划净
值增长率。
第 3页 共 6页
工银瑞信新经济纯真设立搀和型证券投资基金（QDII）（好意思元份额）基金产物尊府摘抄更新
三、投老本基金波及的用度
(一) 基金销售筹商用度
以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费相貌/费率
/执有期限（N）
M＜20 万元 1.50%
申购费 20 万元≤M＜60 万元 1.00%
（前收费） 60 万元≤M＜100 万元 0.80%
M≥100 万元 1,000 元/笔
N＜7 天 1.50%
赎回费 30 天≤N＜1 年 0.50%
N≥2 年 0.00%
(二) 基金运作筹商用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
费 用 类
收费相貌/年费率或金额 收取方
别
处罚费 1.2% 基金处罚东说念主和销售机构
托管费 0.2% 基金托管东说念主
审 计 费
用
信 息 披
露费
按照国度相关执法和《基金合同》商定，不错
其 他 费 在基金财产中列支的其他用度。用度类别详见
筹商劳动机构
用 本基金《基金合同》及《招募讲解书》或其更
新
注：1、本基金交游证券、基金等产生的用度和税负，按履行发生额从基金钞票扣除。
金额以基金如期论说长远为准。
(三) 基金运作空洞用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在执有技能，投资者需开销的运作费率如下表：
工银新经济搀和好意思元
基金运作空洞费率（年化）
注：基金运作空洞费率=固定处罚费率+托管费率+销售劳动费率（若有）+其他运作用度测度占基金逐日平均
钞票净值的比例（年化）。基金处罚费率、托管费率、销售劳动费率（若有）为基金现行费率，其他运作费
用以最近一次基金年报长远的筹商数据为基准测算。
第 4页 共 6页
工银瑞信新经济纯真设立搀和型证券投资基金（QDII）（好意思元份额）基金产物尊府摘抄更新
四、风险揭示与迫切指示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能亏蚀投老本金。投资有风险，投资者购买基金时应精良阅读本基金
的《招募讲解书》等销售文献。
本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等成分产生波动，投资者在投老本基金前，应全
面了解本基金的产物特质，感性判断市集，并承担基金投资中出现的各种风险，包括但不限于：投资组合风
险、处罚风险、合规性风险、操立场险、流动性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风
险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。
由于本基金为宇宙证券投资基金，国外证券市集可能关于负面的特定事件、该国或地区特有的政事因
素、法律法例、市集现象、经济发展趋势的响应较境内证券市集有诸多不同。此外，筹商的投资目的地如香
港的证券交游市集对逐日证券交游价钱并无涨跌幅坎坷限的执法，因此这些国度或地区证券的逐日涨跌幅
空间相对较大。上述成分可能会带来市集的急剧下降，从而带来投资风险的加多。
在投资列国或地区市集时，因列国、地区税务法律法例的不同，可能会就股息、利息、老本利得等收益
向列国、地区税务机构缴征税金，包括预扣税，该当作可能会使得钞票陈述受到一定影响。列国、地区的税
收法律法例的执法可能发生变化，或者进行具有追究力的纠正，是以本基金可能须向该等国度或地区交纳基
金销售、估值或者出售投资当日并未瞻望到的稀薄税项。
本基金不错参与内地与香港股票市集交游互联互通机制下港股通筹商业务，基金钞票投资于港股，会面
临港股通机制下因投资环境、投资想法、市集轨制以及交游执法等各异带来的特有风险，包括港股市集股价
波动较大的风险（港股市集履行 T+0 反转交游，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能推崇出比 A 股更
为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成亏蚀）、港股通机制下交游日不连贯
可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不成普通交游，港股不成实时卖出，可能带来一定
的流动性风险）等。
本基金可投资于科创板股票，会面对科创板机制下因投资想法、市集轨制以及交游执法等各异带来的特
有风险；其他风险包括但不限于采集度风险、系统性风险、战略风险等。基金可根据投资策略需要或市集环
境的变化，聘任将部分基金钞票投资于科创板股票或聘任不将基金钞票投资于科创板股票，基金钞票并非必
然投资于科创板股票。
(二) 迫切指示
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或保证，也不标明
投资于本基金莫得风险。
基金处罚东说念主依照恪尽责守、老诚信用、严慎努力的原则处罚和愚弄基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额执有东说念主和基金合同确当事东说念主。因《基金合同》
而产生的或与《基金合同》相关的争议，按照《基金合同》“争议的处理和适用的法律”章节的商定处理。
基金产物尊府摘抄信息发生要紧变更的，基金处罚东说念主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的，基
金处罚东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的履行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获得
基金的筹商信息，敬请同期饶恕基金处罚东说念主发布的筹商临时公告等。
五、其他尊府查询相貌
以下尊府详见基金处罚东说念主网站 http://www.icbccs.com.cn 或致电本公司客户劳动热线 4008119999
第 5页 共 6页
工银瑞信新经济纯真设立搀和型证券投资基金（QDII）（好意思元份额）基金产物尊府摘抄更新
六、其他情况讲解
无
第 6页 共 6页
